Правило 2% управления деньгами появилось в биржевой торговле и долгосрочном инвестировании вероятно много лет назад. Правило базируется на том, что в любой момент времени в каждой отдельной сделке может быть задействовано не более 2% общих средств счета. Оно действительно позволяет распределить риски при составлении перечня акций и инвестиций, но не может быть использовано в современной торговле буквально. Если вы не являетесь активным трейдером, открываете одну или две позиции на сутки или может быть недели, то с применением этого правила могут возникнуть проблемы.

Навыки Торговли Трейдера

Существует такой значимый фактор, как навыки торговли. Если трейдер не имеет навыков и опыта, то совсем не важно, что он будет рисковать только 2% своих денег. В лучшем случае, он будет только медленнее терять деньги. Управление капиталом зависит от умения торговать и личной толерантности к риску. Это не должно выражаться в определенном проценте от торгового счета. Наиболее логичным в этом правиле представляется то, что при увеличении торгового счета, вы будете соразмерно 2% увеличивать и размер позиции, и, наоборот, уменьшать позиции, когда идет проигрышная серия. Это великолепно звучит в теории, но на самом деле это умелая подтасовка. Это промоушн брокеров, которым выгодно, чтобы вы богатели или теряли медленно. Это отлично подходит для брокеров,, так как позволяет им собирать большее количество комиссий и спредов.

Если вы быстро наращиваете счет, и собираетесь начать снимать прибыль, то брокер не будет действовать в ваших интересах. Ваша прибыль — его расходы, ведь в будущем она легко могла бы превратиться в его доходы. Когда вы медленно теряете деньги, или медленно наращиваете счет, то все это время вы «кормите» брокера. Единственный разумный выход — это должным образом управлять своими деньгами, а именно, рисковать на сделку так, чтобы остаться в игре и оставаться прибыльными. Некоторые из самых крупных хедж-фондов проваливались до 50% от собственного капитала.

Это лишний раз подтверждает непредсказуемость движения кривой активов. Какой суммой рисковать в сделке? Ваш риск на сделку в долларовом эквиваленте вы должны определить исходя из индивидуальных особенностей, которые охватывают различные переменные.Многие про трейдеры сходятся во мнении, что математически невозможно определить допустимые риски. Долларовый эквивалент риска зависит от вашей личной терпимости к вероятным потерям: насколько вы готовы рисковать в любой сделке. По этому правилу 2% получается, что имея счет в 1 млн., вы будете торговать на рынке только 50 тыс. Все остальные деньги будут лишь мертвым балластом счета.

1. Вы должны определить, сколько денег вы можете держать в рисковых операциях в любой момент времени. Не существует безошибочного способа определить эту сумму, кроме, как методом проб и ошибок.
2. Очевидно, что ваши личные способности в торговле имеют важное значение в определении это величины. Если вы торгуете относительно недавно, то, вероятно, вам нужно рисковать в торговле меньше, чем трейдеру с 10-летним стажем.

Чтобы обрести уверенность, и чувствовать себя более комфортно, следует постепенно увеличивать денежный риск на сделку. В то же время очевидно, что управление деньгами имеет решающее значение. Помните, что если трейдер потеряет 50% своего первоначального счета, то ему придется сделать 100%, чтобы вернуться к уровню безубыточности. Учитывая всю важность управления деньгами, не стоит забывать, что оно не имеет смысла, если вы не имеете хорошей торговой стратегии (больше информации на сайте admiral.lv).

Будете вы использовать правило 2% или расчет рисков в долларовом отношении, вы все равно потеряете все деньги, если торгуете безрассудно. Управление деньгами следует рассматривать, как сочетание методов торговли и управление рисками. Управление деньгами само по себе не сбережет и не сделает вам деньги на рынках. Когда трейдер решает, что 2% это вполне разумный и допустимый риск для любой торговли, то он становится менее чувствительным к риску, и делает первый шаг к разрушению собственного счета чрезмерной торговлей.

Выводы

Многие трейдеры изо дня в день торгуют с высокой частотой, и правило 2% позволяет им долгое время находиться на рынке. Как правило, они все равно теряют счет, и приходят к мнению, что следует торговать на более длительных сроках и с большим терпением.Ваш риск на сделку изменяется с приобретением мастерства, опыта и уверенности. Это то, что у вас есть для правильного измерения. И это невозможно автоматически увеличивать или уменьшать после каждой сделки, как предлагает правило 2%. Помните, что управление деньгами никуда не годится без надежного торгового метода.